一、銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)穩(wěn)健增長
2022年三季度末,我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣資產(chǎn)總額373.9萬億元,同比增長10.2%。其中,大型商業(yè)銀行本外幣資產(chǎn)總額154.6萬億元,占比41.3%,同比增長12.7%;股份制商業(yè)銀行本外幣資產(chǎn)總額65.2萬億元,占比17.4%,同比增長7.2%。
2022年三季度末,保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)26.7萬億元,較年初增加1.8萬億元,較年初增長7.3%。其中,產(chǎn)險(xiǎn)公司總資產(chǎn)2.7萬億元,較年初增長9.9%;人身險(xiǎn)公司總資產(chǎn)22.9萬億元,較年初增長7.1%;再保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)6726億元,較年初增長11.0%;保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司總資產(chǎn)1024億元,較年初下降0.6%。
二、銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)加強(qiáng)金融服務(wù)
2022年三季度末,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用于小微企業(yè)的貸款(包括小微型企業(yè)貸款、個(gè)體工商戶貸款和小微企業(yè)主貸款)余額58萬億元,其中單戶授信總額1000萬元及以下的普惠型小微企業(yè)貸款余額22.9萬億元,同比增速24.1%。保障性安居工程貸款余額6.3萬億元。
2022年三季度末,保險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入3.8萬億元,同比增長5.0%。賠款與給付支出1.1萬億元,同比下降0.97%。2022年前三季度新增保單件數(shù)386億件,同比增長11.8%。
三、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量總體穩(wěn)定
2022年三季度末,商業(yè)銀行1(法人口徑,下同)不良貸款余額3萬億元,較上季末增加373億元;商業(yè)銀行不良貸款率1.66%,較上季末下降0.01個(gè)百分點(diǎn)。
2022年三季度末,商業(yè)銀行正常貸款余額177.5萬億元,其中正常類貸款余額173.5萬億元,關(guān)注類貸款余額4萬億元2。
四、商業(yè)銀行利潤保持增長,風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力增強(qiáng)
2022年前三季度,商業(yè)銀行累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤1.7萬億元,同比增長1.2%。平均資本利潤率為9.32%,較上季末下降0.78個(gè)百分點(diǎn)。平均資產(chǎn)利潤率為0.75%,較上季末下降0.06個(gè)百分點(diǎn)。
2022年三季度末,商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備余額為6.1萬億元,較上季末增加1285億元;撥備覆蓋率為205.54%,較上季末上升1.75個(gè)百分點(diǎn);貸款撥備率為3.41%,較上季末上升0.01個(gè)百分點(diǎn)。
2022年三季度末,商業(yè)銀行(不含外國銀行分行)資本充足率為15.09%,較上季末上升0.21個(gè)百分點(diǎn)。一級(jí)資本充足率為12.21%,較上季末上升0.13個(gè)百分點(diǎn)。核心一級(jí)資本充足率為10.64%,較上季末上升0.12個(gè)百分點(diǎn)。
五、商業(yè)銀行流動(dòng)性水平保持穩(wěn)健
2022年三季度末,商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率3為142.68%,較上季末下降3.62個(gè)百分點(diǎn);流動(dòng)性比例為61.66%,較上季末下降0.61個(gè)百分點(diǎn);人民幣超額備付金率1.56%,較上季末下降0.11個(gè)百分點(diǎn);存貸款比例(人民幣境內(nèi)口徑)為78.65%,較上季末上升0.21個(gè)百分點(diǎn)。
六、保險(xiǎn)業(yè)償付能力情況
2022年第二季度末,納入償付能力監(jiān)管委員會(huì)審議的181家保險(xiǎn)公司平均綜合償付能力充足率為220.8%,平均核心償付能力充足率為148.1%;42家保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)被評(píng)為A類,115家保險(xiǎn)公司被評(píng)為B類,15家保險(xiǎn)公司被評(píng)為C類,9家保險(xiǎn)公司被評(píng)為D類。
1.自2019年起,郵儲(chǔ)銀行納入“商業(yè)銀行”匯總口徑
2.按照監(jiān)管規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)程度將貸款劃分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類,前兩類為正常貸款,后三類合稱為不良貸款。正常貸款中,關(guān)注類貸款指借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款。
3.流動(dòng)性覆蓋率為資產(chǎn)規(guī)模在2000億元以上的商業(yè)銀行匯總數(shù)據(jù)。
(文章來源:中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站)
附:
1.2022年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保障性安居工程貸款情況表(季度)
http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1054684&itemId=954&generaltype=0
2.2022年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普惠型小微企業(yè)貸款情況(季度)
http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1054683&itemId=954&generaltype=0
3.2022年商業(yè)銀行主要指標(biāo)分機(jī)構(gòu)類情況表(季度)
http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1054678&itemId=954&generaltype=0
4.2022年商業(yè)銀行主要監(jiān)管指標(biāo)情況表(季度)
http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1054675&itemId=954&generaltype=0
5.2022年銀行業(yè)總資產(chǎn)、總負(fù)債(季度)
http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1054665&itemId=954&generaltype=0
6.2022年保險(xiǎn)業(yè)償付能力狀況表(季度)
http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1067928&itemId=954&generaltype=0